2026年7月20日，客户刘某某至安塞农商银行沿河湾支行柜面办理取现业务，自述取款用途为养殖购羊货款。
经办柜员核查账户时发现，该客户账户于7月19日触发行内系统预警被临时挂起管控，柜员立即上报运营主管，二人复核账户流水，结合异地大额入账、快进快出异常交易特征，根据客户说辞及尽调情况，综合研判客户疑似遭遇电信诈骗。
安塞农商银行工作人员立即现场对客户开展反诈宣讲，拆解电信诈骗典型作案手法，同时向公安安塞分局刑侦大队反诈中心反馈：有群众预约取现，快进快出，疑似遭遇电信诈骗，请求反诈中心配合进行劝阻。
当日上午10时许，公安安塞分局刑侦大队反诈中心民警接到线索后，立即赶赴沿河湾支行，通过对当事人进行询问，发现嫌疑人以购买羊肉为由，利用当事人银行卡接收诈骗资金5万元，并让当事人取现后放入羊肉礼盒内交由出租车送往指定地点，反诈民警顺藤摸瓜，跟踪出租车在志丹县杨家湾小区附近，将前来拿取现金的犯罪嫌疑人周某某当场抓获，成功拦截被骗资金5万元。
本次警银联动高效处置，既保住了客户财产安全，又成功抓获涉案人员，此次成效得益于安塞农商银行柜面严格落实异常交易风险监测，工作人员敏锐捕捉异地入账、快进快出等高风险行为，主动对接公安协同反诈。
下一步，安塞农商银行将持续深化警银协作，紧盯商户经营类诈骗套路，加大涉农商户反诈宣教力度，细化快进快出、异地转账等业务风控筛查，压实柜面反诈责任，持续以金融风控力量护航辖区社会治安稳定，守护群众钱袋子。（供稿：安塞农商银行）
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编辑：刘佳怡
