近年来，电信网络诈骗犯罪案件高发，严重危害人民群众的财产安全和社会稳定。骗子们手段层出不穷，令人防不胜防。为帮助大家练就“火眼金睛”，有效识别并抵御诈骗陷阱，宝鸡市金台农商银行微信公众号特设“反诈第一线”专栏，以身边真实发生的案例为切入点，深入剖析诈骗分子的作案手法与狡猾套路，让广大群众真切感受到诈骗就在身边。同时，也呼吁大家积极关注 “反诈第一线”，并将这些反诈知识传递给身边的亲朋好友，形成全民反诈的强大合力。让我们携手共进，对电信诈骗说“不”，共同营造安全、和谐的金融环境与社会氛围。
为持续压实反诈主体责任，筑牢柜面风险防控屏障，守护人民群众财产安全，金台农商银行五星支行凭借敏锐的风险识别能力和标准化尽职调查流程，成功识别并拦截一笔可疑涉案资金，有效阻断电信网络诈骗风险，牢牢守住客户的“钱袋子”。
近日，客户陈某前往五星支行办理个人账户转账业务42000元，网点经办人员严格落实客户交易尽职调查制度，详细核实资金用途、交易背景及交易对手信息。客户称该笔款项用于个人还款，并出示对方发来的彩信材料，以此佐证交易关系。
经办人员在进一步研判账户交易特征时，敏锐察觉该客户账户存在小额资金入账测试后，接收大额资金的情形，交易模式异常，高度符合电信诈骗可疑资金特征。凭借扎实的反诈工作经验，经办人员当即判定该笔交易存在风险，第一时间暂停业务办理，并同步启动警银联动机制，向属地公安机关报告异常线索。
公安机关快速响应，开展核查研判后，认定该笔转账属于高风险涉诈交易，资金已纳入涉案链路。得益于五星支行及时阻断、全力配合，该笔可疑资金流转通道被成功斩断，涉案资金原路退回受害人账户，切实守护了群众资金安全。
本次成功拦截，充分体现了五星支行一线员工扎实的反诈业务能力、高度的责任意识和敏锐的风险洞察力，有效检验了网点柜面尽职调查、可疑交易甄别、警银联动处置工作机制的实效性。下一步，五星支行将坚持反诈宣传教育常态化、长效化，持续夯实一线员工风控履职能力，紧盯柜面资金出口关键环节，构建全流程反诈防护体系，以扎实举措维护区域金融稳定，守护人民群众财产安全。（王韵淇）
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