在数字化金融服务快速发展的当下，电信网络诈骗手段层出不穷，时刻威胁着人民群众的财产安全。佛坪农商银行营业部凭借敏锐的风险洞察力和高效的应急处置能力，成功拦截一起电信诈骗案件，以实际行动诠释了金融机构的责任与担当。
异常交易引警觉，抽丝剥茧探真相
5月16日，客户陈某匆匆来到营业厅，要求支取3.1万元现金，经办柜员在受理业务时，职业的敏感性让他对客户账户前日的一笔进账产生了怀疑——这笔资金的数额和入账时间，与陈某的日常消费及资金往来习惯明显不符。带着疑问，柜员开始与客户进行沟通。
当被问及转账人的身份时，陈某称是战友的儿子，因前些年买车向自己借款，此次是归还欠款。柜员进一步索要对方联系方式，陈某在手机上翻找通话记录的过程中，一个细节引起了柜员的注意：他翻到的竟是数日前的通话记录，与所谓的还款时间相差甚远。随后，柜员询问取现用途，陈某又表示是为侄子结婚凑彩礼。前后矛盾的回答，让整个事件愈发可疑。
多方联动破迷局，争分夺秒挽损失
察觉到情况不妙，会计主管立即介入。一方面，柜员继续稳住客户，进一步了解还款人的详细信息；另一方面，会计主管迅速与陈某口中的侄子取得联系，核实彩礼一事的真实性。在柜员与客户的反复交流过程中，陈某逐渐露出慌张神色。经多次劝说，他终于主动将微信聊天记录提供给工作人员，真相浮出水面——陈某已深陷电信诈骗陷阱，沦为犯罪分子转移资金的“工具人”。
情况紧急，会计主管果断采取行动，第一时间对涉案账户进行止付，并向当地公安机关报警。民警接警后迅速赶到现场，在详细了解事件经过后，对营业部工作人员高度负责的工作态度、严谨细致的风险排查流程以及快速高效的应急处置能力给予了充分肯定和高度赞扬。随后，民警将陈某带回做进一步调查。
筑牢反诈防火墙，守护群众“钱袋子”
本次警银联动高效处置，及时阻断了诈骗资金的转移链条，避免了客户及他人遭受更大的财产损失。
一直以来，佛坪农商银行始终将防范电信网络诈骗作为重点工作，不断加强员工业务培训，提升风险识别和应急处置能力；持续强化警银联动机制，与公安机关建立紧密的信息共享和协作机制，形成打击电信诈骗的强大合力。后期，佛坪农商银行将继续秉持“金融为民”的服务宗旨，持续完善反诈工作机制，加大反诈宣传力度，强化警银协作，以更加专业、高效的服务，筑牢反诈金融防线，守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全、稳定的金融环境贡献力量。（供稿：佛坪农商银行）
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编辑：李清风
