六月份，岐山农商银行马江支行锚定理财业务发展目标，全员凝心聚力开展专项营销攻坚，以专业服务深挖客户资产需求，当月理财余额净增285万元，完成月度任务的475%，阶段性超额完成营销目标，交出了一份亮眼的理财答卷。
坚守厅堂主阵地，全员联动挖潜力。马江支行落实全员联动营销机制，共同推进客户营销。柜面人员在办理存取款、转账业务时，主动识别客户闲置资金，逐一对接到期存款、大额流水商户、存量高净值客户，一对一梳理资金闲置周期。针对不同客户群体，用通俗易懂的讲解对比存款与理财收益差异，帮助客户算好“明白账”“收益账”，有效打消投资顾虑。同时，有序开展“理财微沙龙”活动，在客户等候时段普及理财知识，精准挖掘潜在需求，提升转化效率。
主动外拓走出去，精准服务赢信任。马江支行依托“一三五”外拓营销有利时机，精准锁定辖区内小微企业主、个体经营户及中老年稳健型客群。工作人员主动上门走访，实地了解商户经营回款规律，推介短期灵活理财产品；针对注重资金安全的村民，重点讲解低风险理财优势，同步普及金融防诈知识，用“乡音土话”把专业金融知识转化为老百姓听得懂、信得过的家常话。通过真诚服务赢得客户信任，借助客户转介绍拓宽客源，持续扩大营销覆盖面，形成“服务一人、带动一片”的良好效应。
线上线下齐发力，多维宣传扩影响。线上方面，马江支行通过微信朋友圈、村组居民群、商户交流群持续转发理财业务海报、产品解读短图文等宣传素材，安排全员每日转发、定点互动，及时在线回复客户关于起购门槛、赎回周期、风险等级等常见疑问。线下方面，充分用好厅堂电子屏、LED滚动播放理财业务信息，在营业网点设立理财专区。线上线下双向联动，全方位触达不同年龄、不同类型客群，持续提升理财产品知晓度。
此次理财任务的圆满完成，是马江支行全员协同、精准服务的必然成果。下一步，岐山农商银行马江支行将持续常态化做好客户分层管理维护，常态化开展理财知识宣传沙龙，不断提升综合财富服务能力，稳步推动零售理财业务持续提质增量。（陈 虹）
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