为深入落实反洗钱与案件风险防控主体责任，切实提升一线运营岗位员工合规履职能力，有效化解柜面操作、客户身份识别及重点行业洗钱等突出风险，陕西农信略阳联社合规部于7月统筹部署全员专项培训，分三期推进。首期培训于近日正式开讲，面向全辖运营主管及综合柜员，采用“线下集中面授+线上同步直播”融合模式，取得良好开局。
本次培训得到联社党委高度重视，联社党委副书记、主任朱强出席开班仪式并作动员讲话。他立足当前金融监管趋严态势及农信系统案防、反洗钱工作关键风险点，深刻阐释常态化开展合规案防培训的战略意义。他指出，运营主管和综合柜员身处风险防控第一道关口，全体一线人员必须树牢底线思维，常态化推进员工行为自查与客户身份穿透核查，精准识别重点行业及特殊客户群体潜在风险隐患。他要求全员珍惜学习机会，深研业务要点，坚持学以致用，将培训内容贯穿于每一笔业务操作，坚决守牢不发生案件、不出现重大合规风险的底线。
培训课程紧贴基层柜面实操难点和监管检查高频问题，科学设置、靶向发力。授课讲师围绕五大核心模块展开系统讲解：案件风险排查实操要点，对照《案件风险防控要点（2025版）》，梳理柜面、授信等环节高频违规表现及排查路径；员工异常行为排查重点，聚焦网络赌博、过度负债、与客户非正常资金往来等风险特征，明确日常识别、谈心谈话及线索上报流程；贵金属及宝石商贸行业洗钱风险专项防范，针对该行业大额现金流动频繁、货物流与资金流匹配困难、易虚构交易等特点，细化客户尽调、资金流向监测及可疑交易识别标准；受益所有人识别全流程管理，详解穿透识别标准、资料收集规范和身份核实实操要求；受益所有人核查差异反馈要点解析，梳理日常报送常见错误、整改规范及时限要求，并现场答疑，打通业务堵点。
培训采取线上线下联动形式，各网点运营主管及在岗柜员参加线下培训，轮休柜员通过线上直播同步学习，实现人员全覆盖。授课期间，参训人员认真记录、踊跃提问，围绕日常业务疑难问题深入交流，现场学习氛围浓厚。培训结束后，合规部组织全体参训人员参加线上闭卷测试，以考促学、以考促练，进一步巩固培训成果，倒逼员工吃透制度规定。
下一步，略阳联社将按计划有序推进第二期、第三期全员专项培训，覆盖中层及以上管理人员及全条线人员。同时，持续常态化开展合规警示教育和业务实操培训，健全“培训+测试+整改”闭环管理机制，全方位织密反洗钱和案件风险防控网络，推动全辖合规管理与案防风控工作提质增效，为业务稳健发展筑牢坚实屏障。（李小慧）
责编：王伟伦
编辑：雷娜
