为持续夯实内控合规管理根基，压紧压实全员风险防控责任，常态化筑牢信贷安全、员工行为及账户资金交易防线，10月10日，陕西农信白水联社组织开展“高管讲合规”专题警示教育培训，各网点负责人、部门经理及全体客户经理参加培训。
本次培训由联社理事长主讲，紧扣信贷风险防控、员工账户监测、员工异常行为排查三大重点，结合全省农信系统典型违规案例以案释法、以案警示。深入剖析员工参与民间借贷、内外勾结、资金转借、账户异常交易等高发风险，明确员工异常行为极易引发信贷风险及资金挪用隐患，严重者将追究纪律责任与法律责任，为全员敲响合规警钟。
培训着重强调三点工作要求：压实主体责任。各网点、部门负责人切实履行“一岗双责”，常态化开展员工八小时内外行为排查，紧盯员工大额负债、异常借贷苗头性问题，抓早抓小、防微杜渐。严控账户风险。持续做实员工个人账户常态化监测，重点排查他行账户资金快进快出、频繁划转、与贷款客户资金往来等异常行为，坚决杜绝个人账户违规过渡资金。严守信贷底线。全体客户经理严格落实信贷全流程管理，规范贷前、贷中、贷后各环节操作，坚决杜绝违规放贷、代客操作、协助客户资金周转等违规行为，严守信贷资产质量生命线。
下一步，白水联社将持续常态化开展合规教育与风险排查，从严抓实员工行为管控、账户风险监测和信贷风险防控，以合规护航业务高质量稳健发展，全力践行陕西农信“专心、贴心、良心、放心”的四心银行服务承诺。（供稿：白水县农村信用合作联社）
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编辑：李欣阳
