近日，柞水县公安机关专程来到柞水农商银行下梁支行送来感谢信，对网点员工精准识别可疑交易、成功拦截3.3万元涉诈取现业务予以表彰肯定。
此前，客户赵某至下梁支行申请办理3.3万元现金取现业务，经办柜员艾某严格落实柜面反诈排查要求，在核查账户流水时发现资金来源为陌生对手，账户交易流水异常，具备涉诈典型特征。工作人员随即向客户核实资金来源与用途，客户称该笔款项为亲属还款，坚持要求办理取现。
面对客户的不理解，网点员工一边安抚客户情绪，第一时间启动反诈应急流程，迅速对接县反诈中心开展实时核查。经公安专业研判确认，该账户存在明显涉诈关联风险，疑似被不法分子利用作为资金过渡流转账户，一旦完成取现，客户不仅会面临财产损失，还极有可能承担出借账户带来的法律责任。
工作人员现场向客户开展反诈警示教育，讲解电信网络诈骗手段以及出借银行卡需要承担的法律责任。经耐心劝导，客户充分认清风险，主动放弃取现，成功规避资金损失。
一纸感谢信，既是荣誉，更是责任。下一步，柞水农商银行将持续夯实柜面反诈履职责任，深化警银协作，常态化做好反诈宣传引导，不断筑牢辖区金融安全防线，用心守护广大人民群众财产安全。（李鋆漩）
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