2026年5月是《中华人民共和国民法典》施行以来第六个“民法典宣传月”，为深入推进“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日活动走深走实，统筹做好金融普法与法治宣传工作，切实筑牢辖区金融安全防线，近日，陕西农信大荔联社聚焦贵金属交易洗钱风险防控核心重点，组织专项宣传队伍深入辖内沿街金店、商圈商户开展精准化、沉浸式宣传，同步面向辖区企业与广大群众开展精简高效的普惠金融普法，以民法典法治宣传赋能金融风险防控，全面提升市场主体与社会公众的风险防范意识和法治素养。
本次宣传将贵金属洗钱风险防控作为核心内容，宣传人员逐户走访辖区黄金珠宝销售门店，与商户负责人、一线销售人员面对面开展专项宣讲与实务指导。宣讲围绕贵金属领域洗钱犯罪的典型特征、作案套路、隐蔽手段展开详细解读，重点讲解大额现金交易、匿名交易、拆分交易、异地频繁交易、超经营范围交易等可疑情形的识别方法，明确告知商户落实客户身份识别、交易记录留存、大额交易报备、可疑线索主动上报的法定义务，细致拆解日常经营中易被忽视的风险漏洞，结合真实案例警示洗钱犯罪的法律后果与经营风险，帮助商户从销售前端筑牢风险防火墙。
走访过程中，各金店商户对联社上门送政策、解难题、强防护的贴心服务给予充分肯定与一致好评，主动分享门店日常经营中遇到的可疑交易场景与风险线索，双方就风险联防、合规经营、信息共享等内容深入交流，切实打通了金融风险防控“最后一公里”。
同时，大荔联社同步开展配套普惠宣传，面向企业客户普及受益所有人身份识别相关合规要求，引导企业规范账户管理、配合尽职调查，严守资金合规底线；面向辖区群众开展《民法典》基础普法与常见经济犯罪防范提示，重点围绕财产安全、反诈防骗开展通俗易懂的讲解，切实提升群众风险防范能力。
此次宣传活动，有效强化了辖内贵金属经营行业的洗钱风险防控意识，补齐了商户合规经营短板。下一步，大荔联社将持续聚焦重点领域，常态化开展反洗钱与防范经济犯罪宣传，不断压实风险防控责任，切实守护辖区金融安全稳定。（供稿：陕西农信大荔联社）
责编：李凯琴
编辑：刘佳怡
