为深化警银协作机制，筑牢金融风险防控第一道防线，5月13日，府谷农商银行联合府谷县公安局经侦大队开展“送法进银行”普法活动暨打击整治金融领域“黑灰产”违法犯罪座谈会，行领导班子成员，各部门正副职、城区网点负责人参加本次活动。
培训会上，经侦大队资深办案民警围绕近年高发的金融违法案例展开拆解，针对虚假授信骗贷、恶意逃废债、非法代理维权、员工内外勾结牟利等银行高频涉险场景，结合《金融机构合规管理办法》《商业银行合规风险管理指引》《反电信网络诈骗法》等最新监管与法律要求，逐条解读业务操作中的合规边界，重点讲解金融领域“黑灰产”常见类型，围绕非法买卖银行账户、跑分洗钱、骗取贷款、信用卡套现等违法犯罪，深入剖析作案特征与风险隐患，帮助大家直观认清此类犯罪的危害，明确“什么不能做、风险怎么防、线索怎么报”。
在随后的座谈会环节，警银双方围绕当前金融“黑灰产”治理的难点堵点展开深度研讨。经侦大队通报了近期破获的涉银行黑灰产案件特征，重点提示了职业背债人团伙、第三方投诉中介恶意利用消保规则施压银行等新型风险动向；各业务条线代表逐一反馈了日常经营中遇到的线索核查难、取证标准不统一等实际问题，双方共同敲定了线索移送绿色通道、风险信息互通、联合开展员工警示教育三项常态化协作机制。
下一步，府谷农商银行将把经侦部门提出的风险防控要求融入日常业务流程，持续完善合规风险智能监测体系，从制度、科技、文化多维度强化风险防控能力，全力保障全行稳健经营，共同维护区域金融秩序稳定。（越强）
责编：李凯琴
编辑：刘佳怡
