近日，西乡农商银行荣获2025年度全省农村合作金融机构反洗钱考核优良单位。这份荣誉，既是省联社对该行全年反洗钱工作的鼓励与鞭策，也是该行坚定金融风险底线、践行社会责任、维护区域金融秩序稳定的有力印证。近年来，西乡农商银行始终将反洗钱工作摆在合规经营及风险防控的核心位置，严格落实监管规定，搭建起“健全组织、完善制度、闭环管理”的全链条工作体系，推动反洗钱各项工作提质增效。
高位统筹，构建三级联动格局
该行高度重视反洗钱与反恐怖融资工作，成立由董事长担任组长的工作领导小组，统筹推进全行反洗钱工作。领导小组在合规管理部下设办公室，各支行同步成立联络组，形成“总行统筹、部门联动、支行落实”的三级工作格局。截至2025年末，全行共配备反洗钱专兼职人员161名，实现各业务全流程岗位全覆盖，确保工作连续性。同时，定期召开反洗钱工作领导小组会议，精准排查漏洞、破解难点问题，形成“层层抓落实、岗岗有责任”的良好氛围。
制度先行，夯实内控管理基础
该行坚持制度先行、合规固本，持续完善反洗钱内控管理制度体系。每年初制定反洗钱年度工作计划、宣传培训等方案，明确年度目标、重点任务与落地举措。同时，紧跟金融监管政策，动态修订完善反洗钱配套内控制度，搭建起覆盖客户尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱宣传培训等全业务环节的内控制度流程，为合规开展反洗钱工作筑牢坚实的制度根基。
精准防控，筑牢风险防控防线
聚焦“源头防控、精准施策”，该行全方位筑牢反洗钱风险防控屏障。严格落实客户尽职调查主体责任，通过联网信息核查、常态化回访、重点客户实地查访等多元化方式，认真核验客户真实身份、经营背景及交易诉求，及时排查异常业务情形并落实分级管控举措，从源头遏制洗钱风险隐患。对全行存量客户开展风险等级分类管理，建立客户风险等级管理台账，实行动态更新、常态化跟踪管控。在交易风控方面，依托专业反洗钱监测系统，实现大额交易、可疑交易的智能抓取与精准研判，对异常交易精准施策、靶向管控，有效识别洗钱风险。
强化保障，提升专项工作质效
该行坚持多维发力、全方位赋能，持续提升反洗钱工作专业化、规范化水平。持续强化专业培育，年内组织专题培训2期，涵盖全员，聚焦业务实操难点、监管新规要点等开展专项解读，有效破解一线操作痛点，并针对反洗钱岗位人员先后开展4期反洗钱应知应会知识测试。立足网点主阵地，结合“3·15金融消费者权益日”“防范非法金融活动宣传月”等关键节点，开展多场景、全覆盖的反洗钱宣传活动。同时创新宣传形式，组织青年员工自编自导自演反诈反洗钱等宣传短视频12条，撰写各类通讯稿件31篇，有效扩大宣传覆盖面与影响力。
下一步，西乡农商银行将以此次荣誉为契机，持续深耕反洗钱工作，不断优化风控体系、细化管控流程、提升合规管理质效，以更严谨的态度、更扎实的举措，筑牢区域金融安全防线，为地方经济高质量发展赋能护航。（方晨）
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