为持续筑牢金融反诈防线，切实守护人民群众财产安全，金台农商银行常态化落实反诈风险防控机制，强化业务审核，依托网点前沿阵地，精准甄别涉诈可疑交易。近日，上马营支行凭借敏锐的风险识别能力和严谨的业务处置流程，成功拦截一起电信网络诈骗资金交易，有效避免了客户资金损失，筑牢了金融反诈“第一道防线”。
近期，一名客户在他人陪同下前往上马营支行办理现金取款业务，经办柜员核查发现，该客户账户当日新增一笔陌生交易对手异地转入的2万元资金入账。按照风险核查规范，工作人员随即详细核实客户取款用途、资金来源等关键信息。
问询过程中，客户起初情绪抵触、拒不配合核实工作，随后又改口称自己身患重病，取款用于就医治疗。网点运营主管随即跟进深入核查，向客户确认相关就医信息以及交易对手信息，客户均无法准确回答，说辞漏洞百出。
锁定风险后，上马营支行严格落实警银联动机制，第一时间上报辖区派出所，经民警多方询问，该客户疑似电诈资金转移工具人，支行工作人员与民警现场对客户开展了反诈警示教育，详细拆解诈骗分子作案手法、行骗套路及危害后果，提醒客户提高风险防范意识，切勿轻信陌生人员说辞，谨防沦为诈骗工具、遭受财产损失。
此次风险案件的成功拦截，是上马营支行深耕反诈工作，压实一线风险防控责任的充分体现。一直以来，上马营支行高度重视金融反诈工作，常态化开展员工反诈技能培训，严格实行客户尽职调查制度，强化警银协同，切实筑牢柜面风险防控防线。
下一步，上马营支行将持续落实反诈工作责任，严守柜面业务审核关口，细化业务全流程风险核实工作，同时积极开展金融反诈知识宣传，全方位夯实风险防控防线，以精准高效的防控举措守护群众财产安全，筑牢辖区金融安全屏障。（王婧）
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