为切实守护群众财产安全，深入落实金融消费者权益保护工作，筑牢基层反诈安全屏障，建行铜川分行持续深化警银联动反诈工作机制，坚持风险前移、关口前置，依托柜面敏锐的风险防控能力，全力防范各类电信网络诈骗及新型涉财骗局。建行铜川分行营业部成功拦截一起虚假“工抵房”大额诈骗案件，为客户保全资金54万元，以专业、细致、高效的金融服务守住百姓“钱袋子”。
近日，一名中年女性客户来到建行铜川分行营业部，预约办理大额现金支取业务。经办柜员在沟通问询中发现，客户对取款用途表述模糊，神情紧张、言语躲闪，呈现出典型的涉诈高危特征。凭借扎实的反诈培训功底，网点员工第一时间提高警惕，迅速上报营运主管，并同步向辖区反诈中心报备可疑情况，对客户后续业务办理予以重点关注。该客户如期到网点办理25万元大额取现业务。办理过程中，工作人员发现其频繁查看手机，行为异常，风险疑点进一步加剧。网点随即启动警银联动反诈应急预案，安抚客户情绪，详细核实资金用途，层层拆解风险线索。
经问询，客户称取款是为了购买低价“工抵房”，并出示所谓“校方证明人”的联系电话，用以佐证交易的真实性。网点工作人员并未轻信其口头说辞，坚持审慎核查，反复提醒客户“工抵房”私下交易风险高、产权无保障、极易遭遇诈骗，耐心讲解房产私下交易、无正规备案合同、异地收款等高危诈骗特征。面对客户急于成交、略显急躁的情绪，工作人员始终耐心劝导，坚持不松懈、不放任、不盲从，持续深挖交易细节，逐条排查疑点漏洞。
在工作人员耐心细致的劝说下，客户最终道出实情：此次取现25万元，加上家中留存的29万元现金，合计54万元，全部用于私下购买所谓的低价“工抵房”；交易对方系外地陌生人员，无正规购房手续，也无官方备案资料，属于典型的高风险私下购房交易。
掌握完整线索后，网点工作人员第一时间联系铜川新区分局反诈中心民警共同开展联合核查、政策宣讲和案例警示，细致剖析此类虚假“工抵房”骗局的惯用套路与隐蔽陷阱。经过耐心沟通，客户彻底醒悟，意识到自己即将面临巨额财产损失，当场放弃取现交易，54万元资金被骗风险得以成功阻断。
为进一步延伸金融服务、消除后续隐患，考虑到客户家中仍留存大额现金，存在极大安全风险，网点工作人员主动提供便民服务，引导客户将剩余的29万元现金安全存入银行，彻底消除二次受骗隐患。目前，公安部门已根据掌握线索锁定涉案嫌疑人，案件正在进一步侦办中。
事后，客户专门致电建行官方客服热线95533，对建行铜川分行工作人员高度负责的职业态度、专业敏锐的风控能力和暖心贴心的服务举措表示诚挚感谢。
此次大额诈骗的成功拦截，是建行铜川分行常态化落实反诈防控、深耕基层消保工作的生动缩影，也是警银联动、联防共治高效运转的有力体现。一直以来，建行铜川分行始终坚守国有大行责任担当，常态化开展全员反诈培训，严格落实柜面“多问一句、多看一眼、多提醒一遍”工作准则，持续织密基层金融反诈防护网，以更扎实的风控、更温情的服务、更严密的防线，全力守护辖区群众财产安全，为地方金融稳定贡献建行力量。（供稿：铜川市银行业协会）
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编辑：韩婷
