近日，石泉农商银行城关支行与城中支行凭借敏锐的风险洞察力、高效的联动协作机制，成功拦截一笔2万元涉诈资金。
据悉，2025年8月27日，城关支行会计主管在日常反欺诈系统可疑案例核查工作中，敏锐发现客户范某账户交易存在明显异常。为进一步核实情况，工作人员第一时间拨通客户电话进行回访，然而沟通中，范某对交易对手身份、资金往来用途及具体交易金额均表述不清。为严控风险，城关支行工作人员对范某账户采取限制非柜面交易措施，从源头阻断资金外流通道。同时，严格落实警银联动工作要求，在警银联动群内详细上报客户账户异常情况及初步核查结果，请求反诈民警介入开展深度核实；并依据电信网络诈骗“资金链”治理方案中的信息共享机制，在全行内部工作群中同步共享相关线索，提醒各营业机构提高警惕，重点关注该客户是否前往柜面办理取款业务，构建起“上下联动、全域覆盖”的风险防控网络。
当日客户前往城中支行办理取现业务时，该行会计主管再次对客户账户流水进行了分析，并现场与客户就账户交易进行核实，面对工作人员的专业询问，范某始终无法给出合理说明，账户交易异常特征愈发明显。城中支行工作人员当即判定该账户存在重大涉诈风险，第一时间拨打110报警电话。110接警后迅速派遣民警赶赴现场，在银行工作人员的积极配合下，依据提供的详细交易线索开展全面核查，最终确认该客户账户内近期转入的2万元资金为涉诈资金，成功避免了群众财产损失。
此次涉诈资金拦截行动，是石泉农商银行扎实推进反诈工作的生动实践。石泉农商银行始终保持高度的风险警觉性，严格落实客户尽职调查义务，将“三同、三快、三激励”工作法深度融入日常业务流程，不断提升员工风险识别与处置能力，深化警银联动协作，以更有力的举措、更坚实的行动，守护好群众的“钱袋子”，为维护地方金融安全与社会稳定贡献更多金融力量。（供稿：石泉农商银行）
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编辑：王晴之
