新春佳节将至，在此提前向大家致以节日的问候！年关是资金流动的高峰期，也是非法集资、电信诈骗等金融陷阱易发多发的时期。不法分子常利用群众返乡、消费、理财等需求，编织“高收益、稳赚不赔”的谎言，诱骗钱财。为守护好大家的“钱袋子”和家庭幸福，丹凤县竹林关镇党委、政府结合近期典型案例，特此提醒：
认清非法金融活动本质
警惕三大特征
无论不法分子包装何种 “噱头”，非法集资均具备以下三个核心特征，对照可快速甄别：
无合法资质
未经国家金融监管部门批准，或违反国家金融管理规定，无正规金融牌照却擅自开展 “投资理财” 等业务；
高额利诱
公然宣称 “保本保息”“零风险、高回报”，凡月息超 3 分、年化收益率超 36% 的项目，均为高危陷阱！请牢记：正常理财产品年化收益率超 6% 需高度警惕，超8% 大概率为骗局；
面向社会吸资
通过亲友介绍、微信群推广、线下讲座、乡村宣讲等方式，向不特定公众拉拢投资，参与人数越多、扩散范围越广，风险越大。
警示案例
近期某“东傲集团”伪装成正规投资平台，以“内幕消息”诱骗群众转账百万，最终被警方摧毁。
年关诈骗新套路
重点防范八类陷阱
近期非法活动手段升级，需警惕以下高发类型：
1.“打卡赚钱”“积分理财”：以“每日打卡领现金”“积分翻倍变现”为噱头，初期小额提现诱导信任，待群众投入大额资金后，便出现平台无法登录、提现失败等问题；
2.“数字电商”“黄金托管”：伪装线上购物、黄金投资项目，宣称“托管生息”“稳赚不赔”，实则无真实商品或投资标的，本质是拆东补西的庞氏骗局；
3.“销售返利”：打着“消费即投资”旗号，高价销售商品并承诺分期高额返现，最终以“资金链断裂”为由停止返款，或直接卷款跑路；
4.“养老诈骗”：以预售养老床位、投资养老公寓为诱饵，声称“缴纳费用可终身免费入住并享受利息返还”，专门骗取老年人养老资金；
5.“冒充公检法”：危害极大的电信诈骗！骗子冒充警察、检察官、法官等公职人员，准确报出受害人身份信息，以“涉嫌洗钱”“快递藏毒”“征信有问题”等为由，发送伪造逮捕令、通缉令实施恐吓，要求将资金转入所谓 “安全账户”，并禁止告知他人。特别提醒：公检法机关从未设立 “安全账户”，不会通过电话办案、要求群众转账汇款！
6.“伪国企背景”：伪造国有资产控股文件、虚假资质证明，谎称“国企背书、实力雄厚”，骗取群众信任后非法吸收资金；
7.“解债服务”“注销校园贷”：以“化解个人债务”“注销不良征信”“结清校园贷尾款”为名义，预先收取高额保证金或服务费，收款后便失联拉黑；
8.“情感诱导”：通过微信、抖音等社交平台虚构恋爱关系、老乡身份，获取信任后诱导参与“内部投资”“专属项目”，实则是借感情实施的诈骗。
筑牢防诈防线
掌握“四看三思等一夜”原则
投资前“四看”，筑牢第一道防线
1.看资质：通过国家金融监督管理总局官网、陕西政务服务网查询企业是否具备金融业务许可资质，无牌照的坚决不参与；
2.看宣传：凡宣传“无风险、高收益”“快速翻倍”等内容的，均属违法违规宣传，直接拒绝并远离；
3.看项目：核实资金真实投向，对“海外上市”“生态养殖”“元宇宙投资”等模糊包装、无法核实的项目，坚决不投入资金；
4.看对象：若项目专门面向老年人、农村群众等群体集中推广，需高度警惕，大概率为针对性骗局。
决策前 “三思”，避免冲动踩坑
1.思风险：冷静判断项目是否符合经济规律，自问“高收益是否有合理支撑？风险是否明确告知？”，不被高息诱惑冲昏头脑；
2.思实力：投资资金需为闲置资金，绝不动用养老钱、救命钱，更不能通过借贷参与投资，避免“血本无归+负债缠身”；
3.思独立：不盲从亲友推荐，不轻信“专家背书”“成功案例”，遇到拿不准的情况，主动向子女或专业人士咨询。
冲动时 “等一夜”，守住最后防线
面对高额回报、紧急“办案”等诱惑或恐吓，务必保持冷静，暂缓决策、等待一夜。期间可向家人、公安干警、镇政府工作人员核实情况，多一重核实便少一分风险。
遭遇诈骗怎么办？立即采取三步骤
1.第一时间报警：拨打110或反诈专线96110，提供骗子账号、联系方式；
2.保留证据：存好聊天记录、转账凭证，配合警方止付追损；
3.举报线索：通过“国家反诈中心”APP等举报。
切记
非法集资参与人需自行承担损失，切勿因贪图小利而后悔莫及！年终岁尾，让我们携手筑牢安全防线，守住辛苦钱，过个安心年！（供稿：丹凤县竹林关镇）
责编：李凯琴
编辑：汪欣阳
