近日，略阳联社组织召开高管讲合规暨案件警示教育专题工作会议，紧扣员工异常账户预警核查、员工全周期行为管控两大核心开展合规警示教育。
会上，略阳联社主任朱强结合同业员工挪用资金、违规借贷、个人账户异常流水等典型案事例授课，深度剖析多起案件起源：多数风险始于员工个人账户大额异动、与客户资金往来、频繁跨行转账等预警线索漏查失管，因日常员工行为排查流于形式，小隐患演变成重大案件。
会议强调：压实员工账户预警全流程查证责任，对系统推送的个人账户大额进出、集中收付、与授信客户资金互转等预警信息，落实逐户溯源、逐项核查，杜绝预警搁置、核查走过场；抓实常态化员工行为网格化管理，紧盯员工民间借贷、超前消费、经商办企业、直播打赏、八小时外社交等关键风险点，完善日常谈心谈话、线索摸排机制。
警示教育结束后，各网点负责人纷纷进行了合规心得交流及后期工作措施表态。城关信用社立足员工账户管控，围绕个人账户流水监测、预警台账闭环管理细化管控措施；郭镇信用社聚焦信贷业务管理，梳理客户经理与客户资金往来排查要点，杜绝员工与客户账户发生资金往来；徐家坪信用社立足一线，针对柜面员工个人账户预警信息、日常行为动态摸排交流落地举措，逐一查摆本机构在预警核查、员工家访、行为排查中的短板漏洞，明确整改方向。
下一步，略阳联社将以本次警示教育为抓手，健全员工账户预警闭环处置机制，做实常态化员工行为排查，从源头封堵内部操作风险，筑牢内控合规防线。（李小慧）
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