为提升一线员工理财业务专业营销能力和合规管理水平，破解理财拓客、客户留存、指标推进等工作难点，夯实全行理财管理业务根基，8月7日，富县农村合作银行组织开展代销理财营销专题培训会。业务发展部、信贷管理部全体人员，各网点负责人、客户经理参加本次培训。
培训围绕当前代销理财业务堵点难点展开讲解，结合城乡两类客群差异化需求，讲解客户需求精准识别方法，传授通俗易懂的产品宣讲话术，针对性化解群众“怕风险、怕繁琐”的心理顾虑。同时聚焦厅堂实操，分享标准化厅堂营销流程、存量客户激活、长效客户维护实操技巧，指导员工科学引导客户多元化资产配置，规范推进长期存款转化理财业务，为一线提供可落地的营销实操指引。
会上提出三点工作要求：要以理财代销优化存款结构。通过厅堂宣讲、线上推送、主题活动多渠道普及理财知识，扩大产品覆盖面；定向对接长期定期客户，合理引导资产配置，稳步推动长存转理财，压降存款付息成本，实现理财与存款业务协同提质。要严守合规营销底线。坚持“合适产品匹配合适客户”原则，严格落实客户风险测评、全面风险揭示等流程，抢抓存款到期关键节点，定制资产配置方案精准营销。要抓实存量客户稳存拓存。建立到期存款营销台账动态跟进；一年期以上定期客户提前专人对接，做好收益解读、防止客户流失；50万元以上大额到期客户由网点负责人牵头一户一策，搭配存款、理财组合服务，稳存量、拓增量。
本次培训内容务实、指导性强，有效补齐一线人员理财营销业务短板，厘清实操困惑。下一步，富县农村合作银行将常态化组织理财技能培训、业务竞赛，推动培训成果转化落地，深化客户分层精细化营销，持续提升理财业务服务能力，以优质多元化金融服务满足县域群众资产配置需求，助推富县农信理财业务高质量发展。（ 李虎兵）
责编：李凯琴
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