近日，汉中农商银行青树支行收到一份跨越1500公里的真挚谢意。一名浙江杭州的异地客户特意邮寄包裹，以此感谢支行工作人员履职尽责、精准识诈，成功为其保全辛苦积攒三年的5万元积蓄，用专业坚守筑牢金融反诈安全防线。
此次成功阻截并全额返还涉诈资金，实现了对电信诈骗受害人与非主观过账方的双向保护。据悉，该杭州客户此前在网络上结识一名陌生“好友”，对方以指导投资理财为幌子实施诱导，骗取其将5万元资金转入指定账户。直至青树支行工作人员主动联系核实，受害人始终未察觉自己深陷“杀猪盘”虚假投资骗局。
涉案资金流入青树支行某客户账户后，诈骗分子随即诱导该客户前往网点柜面取现，企图快速洗白赃款。网点柜员在办理业务审核过程中，敏锐发现多处异常风险特征：该账户日常交易流水平稳，本次突发大额资金入账后即刻急于取现，资金快进快出特征十分典型。同时，客户主动提供交易对方身份证、联系方式及建材买卖合同，声称通过朋友介绍承接ALC蒸压加气混凝土板生意赚取差价，但却明确表示不认识资金转入方，交易逻辑疑点重重。
客户一句“不认识”，瞬间触发工作人员反诈预警。支行运营主管立即开展多轮细致核实，深入询问交易细节，发现客户无法提供供货商任何有效信息，交易背景虚假不实。工作人员随即向客户普及反诈知识、剖析典型案例，耐心告知出借账户、协助流转涉诈资金的法律后果。经过劝导，该客户深刻意识到资金的涉诈风险，担忧自身卷入违法案件，主动请求银行协助核查处置。
为最大限度挽回群众损失，支行工作人员多方联动、全力溯源，几经周折成功联系上远在杭州的受害人。通过多次致电、短信、微信沟通，并联动受害人开户行协助对接，最终取得受害人回应。结合客户自述投资经历、交易场景，支行精准判定该笔资金为典型“杀猪盘”虚假投资诈骗涉案资金。工作人员随即向本地过账客户详细说明诈骗全貌及法律风险，全程协助其将5万元涉案资金原路返还至受害人账户。
“多亏了你们火眼金睛、严谨负责，保住了我辛苦攒了三年的积蓄！”挽回全部损失的受害人满怀感激地说道。而险些沦为诈骗工具的本地客户也心有余悸：“幸好银行工作人员及时提醒制止，不然我稀里糊涂就成了诈骗帮凶，险些触犯法律、酿成大错！”
本次涉诈资金成功处置，在司法机关正式下发涉案线索前，提前完成了资金管控、溯源核实与全额返还，成功阻断涉案账户风险流转，切实守住了群众财产安全。后续，青树支行将受害人邮寄的致谢包裹原路退回。对青树支行全体员工而言，守护客户资金安全，是金融从业者义不容辞的责任与使命。
此次涉诈资金的成功堵截，是汉中农商银行青树支行践行“金融为民”服务理念的生动缩影，也为其他机构筑牢反诈防线、精准处置涉诈资金提供了实践样本。下一步，汉中农商银行青树支行将始终坚持“以客户为中心”，严把柜面风险关口，细化反诈防控举措，常态化开展反诈宣传，持续织密基层金融机构金融安全防护网，全力护航群众财产安全与区域金融稳定。（作者：汪艳玲 张良）
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编辑：刘佳怡
