为严格落实反洗钱法律法规及监管工作要求，规范反洗钱全流程业务操作，全面提升全员反洗钱合规履职和风险防控能力。10月27日，凤县农商银行通过线上+线下的方式组织召开反洗钱和反恐怖融资业务培训会。总行领导班子成员、机关全体参加线下培训；各营业网点全体人员参加线上培训，本次培训共110余人参加，覆盖面达100%。
培训伊始，合规管理部组织学习了新修订的《陕西凤县农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《陕西凤县农村商业银行股份有限公司反洗钱监管报送系统名单管理规定》等四个制度，通过对制度办法的详细解读，参训人员清晰掌握了客户尽职调查规范，监管系统名单回溯调查要求，以及客户等级划分流程和受益所有人识别标准，合规思想认识持续深化，业务操作标准尺度统一，全流程风控能力有效提升。
随后，反洗钱专干结合省联社反洗钱专项检查重点和一线业务实操，精心制作课件，围绕反洗钱法规制度解读、复盘专项检查突出问题、规范客户尽职调查全流程、抓实客户风险等级分级管控、强化可疑案例甄别分析、严格开展回溯名单调查处理、深化受益所有人差异比对工作、洗钱典型案例分析等八个重点维度开展系统化、实操化培训。培训采用“法规讲解+操作规范+案例警示+现场答疑”模式，针对实操难点逐一答疑，切实提升了反洗钱岗位人员业务操作能力。
会议要求：提高政治站位，压实反洗钱主体责任。充分认清当前监管高压态势，各司其职，把反洗钱工作嵌入到每一笔业务流程，做到业务办理与风险防控同步推进。坚持以训促改，狠抓存在问题闭环整改。针对今年省联社对我行反洗钱专项检查存在问题，要立即开展自查自纠，重点梳理反洗钱工作短板，建立问题台账，明确整改时限及责任，坚决杜绝同类问题反复出现。深化精细化管控，构建全链条风险防控体系。扎实做好反洗钱各项工作，做到风险“早识别、早预警、早处置”。同时要常态化开展分层分类反洗钱培训，持续提升一线员工风险识别能力，筑牢全行合规经营底线。
为巩固培训成果，检验参训人员学习成效，培训会后，依托省联社农信网校平台统一组织全员开展线上测试，以考促学，查漏补缺，夯实全员业务基础，推动参训人员把培训所学转化为日常履职能力，确保培训成果落地见效。
本次培训针对性、实操性强，有效补齐了反洗钱岗位人员业务短板，统一了操作标准，提升了全行反洗钱精细化管理水平。下一步，凤县农商银行将持续强化常态化培训、日常自查和现场督导，压实各岗位履职责任，健全问题整改长效机制，持续规范客户全生命周期风险管理，扎实筑牢凤县农商银行反洗钱合规风控防线，保障各项业务稳健合规运行。（穆芳）
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