近日，金台区农商银行联盟南路支行凭借员工的敏锐警觉和规范的应急处置，成功拦截一起以“商业财富课程”为由，诱导客户投资虚假酒厂的电信网络诈骗，通过警银联动成功劝阻客户，避免了客户财产损失。
当天上午，客户王先生来到我支行柜面，要求向一位微信好友转账2万元。办理业务过程中，柜员询问资金用途，客户回答说“投资酒厂”，这个答案立刻引起了柜员的注意，随即询问酒厂位置，客户说不清酒厂的名字和地址，只说是微信上认识的朋友介绍的，还说“名额有限，今天必须转”，经办柜员察觉可疑，叫来运营主管双人核实。
运营主管在核实的过程中了解到，客户不久前通过微信添加了一名女性好友，对方先以“商业财富课程”为由与其建立联系，每天发送“学员成功案例”、“财富自由分享”等内容；关系熟络后，对方持续加大感情投入，以“自己也在投”“赚了不少”为由，劝说客户一起投资某酒厂项目，并发来一份加盖“公章”的“投资合作协议”，而客户在微信中坦言“我目前只有两万块钱”，对方仍催促其“全部转过来，越快越好”。
网点工作人员一边安抚客户，一边展开核查。经在全国企业信用信息公示系统查询，合同中所谓的酒厂单位信息查无记录，合同文本也较为粗糙，多处条款与实际投资惯例不符，初步判断这是一起典型的“情感铺垫、投资诱导”类虚假投资理财诈骗。工作人员立即向客户说明疑点，但客户情绪抵触，仍认为“对方不会骗自己”。
面对这一情况，该支行未强行拒绝办理，而是按照警银联动应急流程，柜员安抚客户情绪的同时，会计主管将情况上报金台区反诈中心。反诈中心迅速指派东风路派出所民警出警，民警赶到网点后与工作人员一起结合近期辖内同类案例，逐条拆解该类诈骗手法，主要先以课程、情感降低防备，再以“内部项目”诱导投入，最后再以“保证金”“解冻费”等名义继续索要资金。经过近半个小时的耐心劝导，客户终于意识到自己落入骗局，险些损失财产，当场放弃了转账。
本次成功拦截，是员工坚持“柜面业务多问一句、异常交易多想一步”的生动体现。下一步，金台区农商银行将持续深化警银协作，常态化开展案例复盘和情景演练，通过厅堂微课堂、进村入户宣传等方式加大反诈知识普及力度，切实守好群众的“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献农信力量。（符齐乐）
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