为持续强化全辖营业网点内控管理，夯实风险防控基础，规范日常业务运营，堵塞管理漏洞，富平联社稽核审计部于7月抽选5家营业网点开展突击检查。
周密部署，锚定检查核心目标。本次检查采取不发通知、不打招呼、直到网点的方式，提前明确检查标准、细化检查流程，聚焦核心业务精准发力，全面排查各类风险隐患，推动各项业务合规、有序、高效开展。
聚焦重点，精准排查风险隐患。检查组遵循“严格把关、不留死角、不走过场”的工作原则，围绕信贷管理、财务会计、反洗钱、电子银行、安全保卫、员工行为管理、科技信息管理、消费者权益保护、问题整改落实等九个方面开展检查。现场调阅信贷档案、各类业务登记簿，双人开箱清点现金和重要空白凭证，查看网点安全设施维护、环境卫生等相关情况，同时依托审计系统抓取业务数据，运用审计模型开展非现场分析，本次突击检查累计排查业务档案80份，核查登记簿35册。通过现场检查+非现场监测有机联动，排查发现履职不到位、操作不规范、制度执行弱化等各类风险隐患，切实摸清基层内控管理现状，为后续靶向推进整改夯实基础。
闭环管理，狠抓问题整改落实。针对检查发现的问题，第一时间与网点负责人、关键岗位人员沟通反馈问题，不回避矛盾、不遮掩短板。对排查发现的各类问题逐项登记造册，形成问题清单，明确责任主体、整改标准、完成时限，严格落实“发现—交办—整改—复核”闭环管控机制。引导网点深挖问题根源，从制度执行、岗位履职等层面剖析成因，做到立行立改。督促网点开展自查自纠，对照同类风险要点逐项梳理排查，实现整改一处隐患、规范一类业务，持续巩固检查成效。
久久为功，筑牢长效安全防线。稽核审计部以本次检查为抓手，持续优化监督模式，将突击检查与序时稽核有机结合，持续紧盯信贷投放、财务会计、反洗钱等高风险领域，加大网点常态化风险排查力度。同时，梳理汇总本次检查暴露出的共性问题，形成风险提示，传达至全辖各网点，引导全辖对照自查，推动各网点补齐内控短板。
本次突击检查以监督传导压力、以问题倒逼整改、以整改夯实合规根基，进一步树牢基层合规理念，压实网点管理主体责任，增强员工规范操作意识，引导全员恪守合规底线。推动合规理念深度融入业务，主动防范化解潜在风险，持续完善内控风控体系，为富平联社稳健高质量发展保驾护航。（李 雨）
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编辑：刘佳怡
